Dalende rente en obligaties: kansen voor beleggers in Berlijn

Dalende rente en obligaties: kansen voor beleggers in Berlijn

De obligatiemarkt in verandering: kansen door dalende rente

Berlijn, 20 augustus 2024 - De nieuwste ontwikkelingen in de obligatiemarkt roepen nieuwe vragen op voor beleggers. Klaus Porwoll, de oprichter van het eredoctoraat van de Pecunia, beschrijft de huidige situatie als een kans voor beleggers om hun strategieën te heroverwegen en aan te passen.

Vaste effecten die al lang een gebrek aan inkomsten hebben, vertonen tekenen van heropleving. Obligaties leden aan historisch lage rentetarieven, vooral tussen 2016 en 2022. De European Central Bank (ECB) reageerde op de toenemende inflatie en verhoogde de belangrijkste rente in juli 2022, wat leidde tot de stabilisatie van de inkomsten voor obligaties. Tegen september 2023 steeg de belangrijkste rente tot 4,5 procent, wat een positieve ontwikkeling voor beleggers is.

Een van de belangrijkste onderwerpen in het landschap van het financiële adviesbureau is nu de vraag hoe beleggers het potentieel van deze verandering kunnen gebruiken. Met de terugkeer van bepaalde rendementen - bijvoorbeeld, behalen de tien -jaar federale obligaties een rendement van 2,4 procent - wordt het belang van een strategische divisie van activa duidelijk. "Beleggers moeten niet alleen aandacht besteden aan het rendement, maar ook aan de langetermijnstabiliteit van hun systemen", benadrukt Porwol.

Een belangrijk punt is de reactie van de markten op de nieuwste renteverlagingen in juni 2024. "Dalende rentetarieven bieden de mogelijkheid om prijswinst voor obligaties te behalen", legt hij uit. Het verband tussen rente en obligatiecursussen is cruciaal: wanneer de rentetarieven dalen, stijgen de cursussen al. Dit komt omdat nieuw uitgegeven obligaties worden aangeboden tegen lagere rentetarieven, waardoor oudere, hogere interesse papieren aantrekkelijker worden.

beleggers worden momenteel geconfronteerd met een optimistische omgeving. "De combinatie van lopende inkomsten en potentieel voor prijswinst opent veel deuren", zegt Porwoll. Hij adviseert om zijn eigen activastrategie opnieuw te evalueren en, indien nodig, meer te investeren in obligaties, terwijl risico en diversificatie worden overwogen.

"Focus op veilige staatsobligaties en hoogwaardige bedrijfsobligaties", voegt Porwoll toe. Hoge rentevoet en opkomende landenobligaties hebben hogere risico's en kunnen minder bijdragen om de portefeuille in tijden van crisis te stabiliseren.

Een kosteneffectieve manier van beleggen in obligaties zijn Exchange Trade Funds (ETF's). "Met ETF's kunt u veel beleggen in veilige obligaties", zegt hij. Dit is vooral belangrijk om rekening te houden met de individuele risicostructuur en doelen van de belegger.

terughoudendheid is belangrijk, waarschuwt Porwoll: "Markttijd is moeilijk en vaak onvoorspelbaar." Beleggers moeten hun Strategie op de lange termijn aanpakken en niet in de verleiding komen om frequente aankopen en verkopen te kopen, omdat dit extra kosten kan veroorzaken.

Ga naar PecUniars voor meer informatie over specificaties en individuele beleggingsadvies.

Over PecUniars

De Pecunia's Society for Strategic Investment Advice MBH in Berlijn biedt particuliere en commerciële financiële adviesdiensten. De focus ligt op een onafhankelijk, op vergoedingen gebaseerd advies om klanten in staat te stellen financiële beslissingen te nemen, zonder belangenconflicten.