Les banques européennes sont confrontées à de nouveaux défis - Gestion des données dans l'accent
Les banques européennes sont confrontées à de nouveaux défis - Gestion des données dans l'accent
La BCE appelle les banques à renforcer la gestion des données des risques: Aryza Expert explique les défis du secteur financier
Francfort, 10 novembre 2022 - La Banque centrale européenne (BCE) a demandé aux banques de mettre à jour leurs systèmes pour la mesure, la surveillance et la détermination du capital réglementaire. La gestion des données uniformes est d'une importance cruciale, met l'accent sur Sanjin Bogdan, expert en gestion des risques chez Aryza.
Dans sa nouvelle "directive pour les accords de données sur les risques efficaces et l'examen des risques", la BCE critique fortement les pratiques actuelles de l'industrie: au lieu de se concentrer sur les résolutions des déficits à long terme, les instituts sont toujours concernés par les défis des coûts et de la mise en œuvre.
La plupart des banques sont loin de respecter les normes requises.
Pour contrer ce problème, la BCE a développé une nouvelle stratégie pour la période 2023-2025. L'accent est mis sur l'amélioration de l'architecture de données intégrée, le renforcement de la gestion de la qualité des données et la garantie d'un aperçu des risques internes opportuns.
"La qualité des données est d'une importance cruciale pour une gestion efficace des risques", explique Sanjin Bogdan, responsable de l'IFRS 9 à Aryza. Il permet aux institutions d'éviter les pertes considérables, de quantifier avec précision les risques et de surveiller efficacement les risques. »
Dans ce contexte, il est important de poursuivre et de gérer le flux de données tout au long du cycle de vie - de l'approvisionnement à la création du rapport final. Cela comprend la cartographie de l'ensemble du flux de métadonnées, l'agrégation effective des données et la garantie d'un processus transparent sans redondance de données."Chaque transformation doit être clairement documentée afin d'enrichir et de transformer les données, tandis que la traçabilité de l'ensemble du processus est garantie", explique Sanjin Bogdan.
Les rapports doivent répondre aux exigences réglementaires et internes et décrire en détail comment les données sont créées et utilisées. De plus, un dictionnaire de données complet et une documentation de cartographie doivent être maintenus afin d'offrir une explication claire pour chaque champ de données.
"La manipulation uniforme des données est essentielle pour les processus IFRS 9, RWA et IRB car il assure la compatibilité, l'efficacité et la transparence", souligne Sanjin Bogdan.
Dans la situation économique actuelle, une gestion efficace des risques est plus importante que jamais. Les banques devraient mettre en œuvre les principes de BCBS 239 pour réagir rapidement aux risques, prendre de bonnes décisions et répondre aux exigences réglementaires.
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