Interesse e títulos de queda: oportunidades para investidores em Berlim

Interesse e títulos de queda: oportunidades para investidores em Berlim

O mercado de títulos em mudança: oportunidades por meio de interesse

Berlim, 20 de agosto de 2024 - Os últimos desenvolvimentos no mercado de títulos levantam novas questões para os investidores. Klaus Porwoll, fundador do conselho honorário de Pecunia, descreve a situação atual como uma oportunidade para os investidores repensarem e adaptarem suas estratégias.

Valores mobiliários fixos que têm sido a falta de ganhos há muito tempo mostram sinais de avivamento. Os títulos sofriam com taxas de juros historicamente baixas, especialmente entre 2016 e 2022. O Banco Central Europeu (BCE) reagiu ao aumento da inflação e aumentou a taxa de juros chave em julho de 2022, o que levou à estabilização da renda dos títulos. Em setembro de 2023, a principal taxa de juros subiu para 4,5 %, o que representa um desenvolvimento positivo para os investidores.

Um dos principais tópicos do cenário de consultoria financeira é agora a questão de como os investidores podem usar o potencial dessa mudança. Com o retorno de certos retornos - por exemplo, os dez títulos federais de dez anos alcançam um retorno de 2,4 % - a importância de uma divisão estratégica de ativos fica clara. "Os investidores não devem apenas prestar atenção ao retorno, mas também à estabilidade a longo prazo de seus sistemas", enfatiza Porwoll.

Um ponto importante é a reação dos mercados às mais recentes reduções de taxa de juros em junho de 2024. "As taxas de juros de queda oferecem a oportunidade de obter ganhos de preços para os títulos", explica ele. A conexão entre juros e cursos de títulos é crucial: quando as taxas de juros diminuem, os cursos já aumentam. Isso ocorre porque os títulos recém -emitidos são oferecidos a taxas de juros mais baixas, o que torna os documentos mais antigos e de maior interesse mais atraentes.

Os investidores estão atualmente enfrentando um ambiente otimista. "A combinação de renda contínua e potencial para ganhos de preços abre muitas portas", diz Porwoll. Ele aconselha a avaliar sua própria estratégia de ativos e, se necessário, investir mais em títulos, enquanto riscos e diversificação são considerados.

"Concentre -se em títulos seguros do governo e títulos corporativos de alta qualidade", acrescenta Porwoll. A alta taxa de juros e os títulos de países emergentes têm riscos mais altos e podem contribuir menos para estabilizar o portfólio em tempos de crise.

Uma maneira econômica de investir em títulos são fundos negociados em câmbio (ETFs). "Com ETFs, você pode investir amplamente em títulos seguros", diz ele. Isso é particularmente importante para levar em consideração a estrutura de risco individual e os objetivos do investidor.

A relutância é importante, avisa porwoll: "O tempo de mercado é difícil e muitas vezes imprevisível". Os investidores devem abordar sua estratégia a longo prazo e não ficar tentados a comprar compras e vendas frequentes, pois isso pode causar custos adicionais.

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A Sociedade de Conselhos Estratégicos de Investimento da Pecunia, MBH, em Berlim, oferece serviços de consultoria financeira privada e comercial. O foco está em um conselho independente baseado em taxas para permitir que os clientes tomem decisões financeiras, sem conflitos de interesse.